Что такое тейк профит и стоп лосс, как правильно использовать их в торговле

При открытии сделки цена может повести себя непредсказуемо – пойти в нужном направлении или развернуться в обратную сторону. В первом случае необходимо заранее понять, на каком этапе можно остановиться, чтобы зафиксировать прибыль. Во втором нужно разобраться, какие потери будут приемлемыми, а какие – нет. Именно для этого трейдеры уже много десятилетий пользуются специальными торговыми инструментами – стоп лосс и тейк профит.

Определение понятий

Это основные понятия в торговле на Форекс и на других рынках, которые необходимо знать абсолютно каждому трейдеру:

1. 1. Стоп лосс (stop loss) – это торговый инструмент, который автоматически закрывает открытую сделку, как только будет получен определенный убыток. Т.е. устанавливая стоп, трейдер как бы отвечает на вопрос, какой убыток он готов понести в случае разворота цены.
2. 2. Тейк профит (take profit) – это торговый инструмент, который автоматически закрывает открытую сделку, как только будет получена нужная прибыль. Т.е. устанавливая тейк, трейдер отвечает на вопрос, какую прибыль он ожидает увидеть, если цена пойдет в нужном направлении.

Оба инструмента представляют собой определенные ценовые уровни, которые задаются трейдером самостоятельно или определяются программой (опять же по усмотрению пользователя). Они работают по одному и тому же принципу: как только цена дойдет до этого уровня, сделка будет закрыта. В случае со стоп лосс это необходимо для фиксирования убытка, чтобы он не стал еще больше. В случае с тейк профит это нужно для фиксирования прибыли, чтобы она не была потеряна.

Чтобы понять, как они работают, можно рассмотреть конкретный пример. Минимальным изменением цены на любом активе (валютная пара, акции, фьючерсы и другие) является 1 пункт. Математически это одна стотысячная для 5 знаковой катировки, т.е. 5 знак после запятой: 1 пункт = 0,00001. Трейдер открывает сделку по EUR/USD на таких условиях:

1. Тип ордера – BUY (на покупку, прогноз движения цены вверх).
2. Цена открытия 1,10000 (цена на текущий момент).
3. Уровень стоп лосс 1,09900 (на 100 пунктов ниже). Это страховка на тот случай, если цена развернется и пойдет вниз. В таком случае максимальный убыток заранее известен – он составит не более 100 пунктов.
4. Уровень тейк профит 1,10500 (на 500 пунктов выше). Как только цена, двигаясь вверх, пройдет эти 500 пунктов, прибыль будет зафиксирована автоматически: сделка закрывается, торговый баланс увеличивается.

По сути, оба этих инструмента – отложенные ордера, но только они не открывают сделку, а закрывают ее. Если вдруг цена пойдет в противоположном направлении, stop loss зафиксирует убыток на минимальном уровне. А если цена пойдет в нужном направлении (по прогнозу), take profit зафиксирует прибыль.

Как правильно установить стоп лосс и тейк профит

Важно понимать, что установка обоих инструментов обязательна, поскольку:

• без стоп лосс разворот цены в противоположную сторону может привести к значительной или полной потере депозита;
• без тейк профит цена может развернуться в неожиданный момент, но прибыль так и не будет получена.

Технически установить уровни несложно – в любом торговом терминале есть соответствующие настройки. Однако важно понять, какое именно количество пунктов можно допустить для получения убытка, и после какого количества пунктов нужно зафиксировать прибыль.

Правила установки стоп лосс

Общепринятого правила или тем более математической формулы по определению стопа не существует, поскольку рынок часто непредсказуем. К тому же на установку стопа влияет:

• торговый актив;
• стратегия торговли;
• таймфрейм (внутри дня, на недельном, месячном графике);
• правила мани менеджмента (распределения рисков).

Во многом выбор уровня для stop loss зависит от опыта, навыков и даже психологии трейдера: одни готовы потерять условно 50 пунктов, другие – 100. Однако новичкам лучше придерживаться общепринятых правил, которые наверняка помогут создать в будущем собственную стратегию:

1. Стоп можно поставить по локальному минимуму (для сделок BUY) или максимуму (для сделок SELL). Т.е. установить его четко по линии наибольшей свечи, образовавшейся незадолго до открытия сделки. Метод вполне простой и очевидный, но подобные стопы намеренно сбивают крупные участники рынка. Поэтому лучше всего ставить уровень еще дальше на несколько десятков пунктов.
2. Установка по предыдущей свече – по минимальной или максимальной линии. Этот метод используется во внутридневной торговле.
3. Определение stop loss по индикаторам – например, по скользящим средним, различным каналам (Bollinger Bands) и другим.
4. Установка по линиям Фибоначчи: предварительно на график с активом натягивают сетку, после чего по уровням определяют не только стоп лосс, но и тейк профит.
5. Установка по уровню волатильности. Например, если в среднем за день EUR/USD проходит 100 пунктов, очевидно, что и уровень stop loss не может быть выше/ниже этих 100 пунктов, поскольку большее расстояние актив с высокой вероятностью не пройдет.
6. Определение по важным уровням поддержки и сопротивления.

Последний способ является наиболее надежным, поскольку эти уровни играют очень большую роль на рынке Форекс. Наиболее сильными уровнями считаются те, которые:

• совпадают с круглыми числами (например, 1,2500 или 1,1300 и т.п.);
• неоднократно тестировались – т.е. цена подходила, но не пробивала их;
• формировали ложные пробои – цена на небольшое время как бы пробила этот уровень, но потом снова развернулась, так и не преодолев его;
• превращались из поддержки в сопротивление или наоборот (это зеркальные уровни).

Совет! Учет сильного уровня при установке стопа особенно важен при открытии сделок на несколько дней, недель или месяцев.

Правила установки тейк профит

В этом случае правил гораздо меньше, поскольку практически никто не знает, сколько пунктов реально пройдет цена в нужном трейдеру направлении. Поэтому обычно придерживаются соотношения 1:2 или 1:3. Т.е. если стоп поставлен на 10 пунктов, то по соотношению 1:2 тейк профит нужно установить на 20, а по соотношению 1:3 – на 30 пунктов.

При определении уровня для take profit важно учесть среднедневную волатильность инструмента. Например, обычно EUR/USD проходит за день не более 100 пунктов. Допустим, что пара уже прошла 60 пунктов. Значит, максимальное движение, которое можно ожидать, составляет 40 пунктов. Получается, что ставить тейк через 50-60 пунктов и более нецелесообразно.

Можно ли автоматизировать установку

Да, поскольку во многом это рутинная операция, которую необязательно постоянно выполнять вручную. Для автоматизации существует несколько хороших инструментов, например, торговая панель Trade Panel MT4 / MT5.

Она дает несколько ощутимых преимуществ:

1. Автоматически задает тейк профит по стоп лосс исходя из классического соотношения 1 (stop loss) : 3 (take profit).
2. Автоматически определяет размер лота (объема сделки) исходя из заданного stop loss и правил мани менеджмента. Благодаря этому даже получение нескольких убытков подряд не создает существенной угрозы для потери депозита.
3. Закрывает как отдельные позиции, так и группы ордеров.
4. Присылает мгновенное оповещение при достижении соответствующего уровня.
5. Автоматически делает скриншоты сделок.

Также уровень стоп лосс можно автоматизировать с помощью такого инструмента, как трейлинг стоп (trailing stop). Найти его можно в торговом терминале МТ4 и в других терминалах для трейдинга. Принцип работы очень простой: если цена, например, пошла вниз, трейлинг стоп следует за ней и тоже опускается на установленное количество пунктов (задается вручную). Теперь даже если цена развернется, убыток будет минимальным, поскольку trailing stop значительно сократил расстояние.

Виртуальный стол лосс и тейк профит

Опытные трейдеры часто не ставят stop loss и take profit в терминале. Дело в том, что брокер может проводить различные манипуляции, из-за чего эти инструменты «сдвинутся» или не сработают, в результате чего будет получен убыток. Поэтому лучше подстраховаться и поставить виртуальный стоп лосс и тейк профит.

Они так называются потому, что не видны брокеру, хотя на самом деле существуют, и в нужный момент гарантированно закроют сделку. В торговом терминале это будет выглядеть так, будто пользователь вручную закрыл позиции, но на самом деле за него это сделала программа. Для этого можно воспользоваться специальным торговым советником, который значительно снижает риски при трейдинге.

Таким образом, stop loss и take profit – базовые торговые инструменты, научиться пользоваться которыми нужно всем трейдерам. Сделать это несложно: главное – контролировать свои эмоции и не поддаваться азарту или жадности.